融资融券基础知识 融资融券使用教程

股票融资融券基本知识

股票融资融券是指投资者通过券商融资或融券，以购买或卖出股票的一种交易方式。以下是一些基本知识：

融资：投资者向券商借款，用于购买股票。融资的本金和利息需要在约定的时间内偿还。

融券：投资者向券商借入股票，用于卖出。融券的股票需要在约定的时间内归还，同时需要支付一定的利息。

融资融券比例：融资融券比例是指投资者融资和融券的比例。比如，融资融券比例为1:1，就是指投资者融资和融券的金额相等。

融资融券利率：融资融券利率是指投资者融资和融券所需要支付的利息。利率会根据市场情况和投资者信用等级而有所不同。

融资融券的风险：融资融券的风险主要包括市场风险、信用风险和操作风险等。投资者需要根据自己的风险承受能力，合理选择融资融券的比例和利率，以及控制好交易的风险。

如何开通融资融券需要注意什么

每一家证券公司都可以开通，开通的条件是：

1，保持20个交易日，日均净资产达到50万。所以要把50万的自己放在自己的账户要一个月左右。

2，有两年的股票交易经验。

以上具备了就可以开通融资融券了，手机交易软件上就可以开通了。如果不懂可以给券商客服打电话，咨询。

开通融资融券的一个注意事项就是融资利息多少，现在普遍的融资利息为7%年华利息。各个券商差异不大。

融资就是还要注意那个保证金比例，也是就是平仓线。自己要核算好风险。

如果是1：1的融资比例，账户下跌大概25%就要，要求补充保证金了，两个交易日不把保证金补充的150%以上，会强制平仓的。如果账户下跌30%的比例，就会直接强制平仓的。130%是平仓线。

如果是1:0.5的融资比例，账户下跌50%才会到达警戒线。所以比例越小风险也就越小。

保证金比例的计算方法：总资产/净资产x100%=保证金比例

关于融资融券的几个问题

1,基本是这样，做的年限各公司可能稍有不同，不过现在都放松了。

2，融资融券账户就是信用账户，原账户称为普通账户。50万股票市值，券商一般会给30--40万额度，50万现金，会给你50万的额度。额度不代表你真能融到那么多钱，因为市值是在起伏。只是最高能给你融那么多钱，比如你自有市值从50万升到了100万，你也只能融到批给你的额度。这时需要去找券商要求提高额度。

3，亏损后，你的总市值除以借款低于140%，券商会要求增加抵押品或者减仓。低于130%券商强行平仓。

4,:融券期限到期时,如果客户融券卖出的证券恰逢停牌,则还券期限相应延至该证券恢复交易,期间的相应融券费用由客户承担,或者以根据双方约定以现金还券方式了结融券合约

融资融券办理有什么要求

融资融券办理要求主要有五点，分别是证券账户交易经验，日均资产、证券账户评级、个人信用和人员关系等，只要满足这五条就可以办理融资融券业务。

要求一：融资融券要求最低的是证券交易经验在六个月时间，同比开通创业板和科创板的要求比较低；其实这个要求特别低了，只要开通证券账户满足就已经达成要求。

要求二：投资者股东账户最近20个交易日的日均证券类资产不低于50万；这个要求看着简单，但一定要注意两点，20个交易日并非是工作日。

其次还有一点日均50万的资产，资产包括现金和市值，也就是拿50万元放证券账户躺着当50个交易日即可达到条件。

要求三：股东账户风险评级要求，必须要在积极型以上，证券账户风险评级分为四大档，保守型、稳健型、积极型和激进型等，不同的风险等级可以投资不同的产品。

要求四：要求股民投资者个人信息是优良的，如果个人信用存在不良信用记录，也就是征信有污点的话。假如个人征信存在不良记录的话，融资融券业务是不可以办理的，也是被拒之门外，毕竟融资融券属于信用业务。

要求五：融资融券也要还有一个要求，那就是非本公司的股东和关联人，意思已经跟明确了，对于人员关系都是有一定的要求，这条要求跟很多个人投资者是没多大关系。

总结以上五大要求得知，如果真正想要开通融资融券业务，必须要达到五大条件，分别是有6个月证券交易经验、是20日交易日日均50万元及以上、风险评级在积极型以上、个人征信优良、以及非公司股东和关联人等五大门槛。

什么叫“融资融券”它的操作过程是怎样的

融资融券是股市中唯一的、合法的、相对低风险、资产抵押式低杠杆做多、做空股票的通道、方法，适用于交易日当天杠杆做多、做空和波段杠杆做多、做空。开户资金量（账户内20日内平均资产总额）≥50万元。

融资融券业务是券商的一项通道业务和收入、利润来源。

通道业务是当局特许经营的业务，必须有牌照才行。比如银行传统意义上的存款、贷款，没有央行的银行牌照不允许做，有牌照、在指定地区才能做，现在增加的银行理财公司，也是通道业务。

券商的通道业务有投行（帮助拟上市公司辅导、发行上市、上市后服务）、交易（接受客户的股票、基金、债券买卖委托）、融资融券、股票质押、约定购回、代销基金、证券咨询、投顾、证券自营、资产管理、港股通等。

融资融券需要申请开通两个专用账户：信用资金、信用证券。

融资融券需要在券商审批的信用额度内使用，券商会定期重新评审的。

通常融资比例1：1，融券比例1：0.5。

使用后，当天内平仓结算，是没有融资融券费用的。

使用后，券商会像商品期货、股指期货一样，逐日盯市。

如果账户资产总市值低于160%，会发出提醒，要求增加保证金。

如果账户资产总市值低于130%，会强制平仓。

综上所述，简单总结为一句话，融资融券就是50万元以上资产的股市参与者的一种用股票抵押的做多、做空手段，也是券商能够赚钱的通道业务之一。

融资融券的股票，可以是自己持仓的股票，也可以是融资融券标的股票中的任意一种。

但是，操作的目标股票，不能是开户券商自己的上市公司股票。如在东财开户，则不能买卖东财，规则规定，券商不能自己买卖自己的股票。

注意，融券时，可能券商会没有足够的存量股票提供融券。因此，可以优选最活跃的标的股票。

一、预期当天上涨或波段上涨时，融资做多。

提前一个月分享观点：东财月线的波段做多机会。

在文章中分享过重要观点：抱团股会再次冲顶，这就是每次波段行情的大资金运行方法和目的。

做多撤退时机解析：

平仓后还回资金就行。

二、预期当天下跌或波段下跌时，融券做空。

在原创文章《3545点成大盘短线多空争夺焦点，上涨行情或延后到6.21前后》中判定：

本期观点：3545点成大盘短线多空争夺焦点，失守后会向3485点后退，上涨行情或延后到6.21前后。

如下图所示，这就是一次做空机会。

当天融券做空解说：

收盘前平仓融券、还券就行。

您觉得我的观点有道理吗？欢迎在评论区留言交流、讨论，或者提出建设性意见！

本文知识全部来自脑海记忆、理解、思考，纯粹手写。如您有受益，请点赞呵。

关注@养生投资，飞越股市漫长牛熊时空｜安康快乐日常生活养生，“低估值、低价位”底部趋势价值投资稳健盈利↗（个人观点，仅作交流，据此投资，责任自负）